مصرف ليبيا المركزي يستكمل عدداً من المشروعات التقنية الهادفة لخدمة القطاع المصرفي والمواطن الليبي

إستكمل مصرف ليبيا المركزي عدداً من المشروعات التطويرية الهامة بالمجال التقني والتي تهدف إلى خدمة القطاع المصرفي والمواطن الليبي، وتعتبر هذه المشاريع إنطلاقة إلكترونية مهمة تمَّ من خلالها مراعاة عدة عوامل مهمة من بينها: الأمنية المتعلقة بحفظ المعلومات وسريتها بما يحفظ سيادة الدولة، وكذلك سرعة الإجراءات وتنظيمها.

وهذه المشاريع: –

1. مشروع تطوير مقاصة الصكوك.
2. مشروع بوابة العبور.
3. مشروع منظومة التقارير السويفت.
4. مشروع منظومة إدارة طلبات التغطية من النقد الأجنبي للمصارف التجارية.
5. مشروع متابعة النقد الأجنبي للأفراد.

أولاً : مشروع منظومة ادارة طلبات التغطية من النقد الأجنبى للمصارف التجارية

هو نظام لميكنة تدفق اجراءات طلبات تغطية الاعتمادات والحوالات من النقد الأجنبي للمصارف التجارية.

أهداف المشروع :-

1. تسهيل الإجراءات وتسريعها.
2. التعامل بشفافية وتحديد الاختناقات والمسؤوليات بين المصارف التجارية ومصرف ليبيا المركزى.
3. الإطلاع على المؤشرات العامة لحركة السلع والأموال لمواجهة الأزمات مبكراً.
4. توفير قاعدة بيانات بها الكثير من الاحصائيات الدقيقة منها على سبيل المثال: –

• تقارير اقتصادية ومالية دقيقة شاملة موجهه إلى متخدي القرار .
• تقارير متعددة حول حركة تدفق الأموال وتقارير تفصيلية اخرى حول السلع الموردة.
• تفعيل الرقابة الإلكترونية كتطبيق القوانين والضوابط الإدارية والمصرفية الخاصة بالاعتمادات والحوالات إلكترونياً.
• معرفة العملاء المستفيدين من النظام عن طريق الرمز المصرفى.
• إمكانية اطلاع العديد من الجهات ذات الاختصاص على مؤشرات عامة تساعدهم على اتخاذ القرارات.

تمَّ استخدام النظام وبدء العمل به فعليا يوم 07/02/2011م، وحاليا المنظومة تقوم بتنفيذ دورة عمل مكتملة من ارسال طلب الحصول على الرمز المصرفى الخاص الى اصدار قرار اللجنة العليا وكل البيانات الرئيسية مخزنة بقواعد البيانات، كما تم استلام عدد من مراسلات المصارف التجارية بخصوص احالة طلبات الموافقة على طلبات التغطية وتم تنفيذها والرد عليها من قبل اللجنة الفرعية واللجنة العليا.

ثانياً : مشروع بوابة العبور (مكتب خدمات السويفت)

سابقاً كان يتم تقديم جميع خدمات السويفت لمصرف ليبيا المركزي والمصارف الليبية عبر مزود خدمات السويفت من خارج ليبيا، ويتم ذلك بالاتصال والتحكم بها عن بعد لتشغيل الأجهزة الرئيسة للمنظومة الموجودة بمراكز البيانات عبر مزود الخدمة ، وتنفيذاً لتوصيات الإدارة العليا للمصرف المركزي بخصوص تطوير خدمات أنظمة السويفت، يعتبر هذا المشروع من المشاريع الوطنية المهمة وذات السيادة الوطنية والاستقلالية في عملية التشغيل، حيث سيكون ذلك بتقديم أفضل وأسرع وأرقى الخدمات عن طريق هذه المنظومة المزمع إنشاؤها ، وعلاوة على ذلك سيتم تشغيلها وإدارتها بعناصر وطنية .

وقد تمَّ خلال هذه المرحلة مناقشة مواصفات النظام المطلوب من الناحية الفنية والعملية وموائمة النظام مع الانظمة الاخرى ، ووضع هذه المواصفات بما يتلائم مع احتياجات المصرف المركزي والمصارف التجارية، خلال الفترة من01/04/2015م  الى 15/07/2015م، وكذلك تم اعتماد مركز البيانات الرئيسي و مركز البيانات الاحتياطي بمصرف ليبيا المركزي لاستضافة مكتب خدمات السويفت لمشروع بوابة العبور حسب المواصفات المعتمدة من جمعية السويفت العالمية ، وعلاوة على ذلك تم تركيب وتجهيز المعدات التقنية اللازمة لإتمام عملية التشغيل من المقر الرئيسي بإدارة تقنية المعلومات بمصرف ليبيا المركزي ، والمتوقع للبدء في تشغيل وإدارة النظام لكل المصارف الليبية بتاريخ 1/5/2016 ، وجارى العمل على تركيب وتجهيز المعدات التقنية اللازمة لإتمام عملية التشغيل من المقر الاحتياطي بمركز مزود خدمة التطبيقات بمصرف ليبيا المركزي بغوط الشعال.

ثالثاً : مشروع منظومة متابعة النقد الأجنبي للأفراد

الغرض الاساسي من نظام متابعة النقد الاجنبي للأفراد هو ربط كافة المعاملات المالية لتحويل النقد الاجنبي عن طريق البطاقات المسبوقة الدفع أو بطاقات الخصم المباشر والحوالات السريعة للأفراد بالرقم الوطني للمواطن وذلك لتحقيق الآتي: –

• امكانية تقديم هذه الخدمات للمواطنين الليبيين بغض النظر عن مكان تواجدهم الجغرافي.
• الحد من أي استخدام غير سوي لهذه الخدمات.
• تسهيل عملية تطبيق الضوابط والتشريعات الصادرة عن مصرف ليبيا المركزي بالخصوص.

النظام هو عبارة عن بوابة الكترونية تربط كافة المصارف التجارية وفروعها بمصرف ليبيا المركزي، وحيث ان النظام مرتبط بشكل مباشر بمشروع الرقم الوطني يتيح لموظف المصرف التجاري الاستفسار عن الرقم الوطني للمستفيد من الخدمة لمعرفة كافة المعلومات للزبون من حيث عدد البطاقات والحوالات المنفذة، وفي حالة عدم وجود أي موانع قانونية والمستفيد لم يتجاوز القيمة المخصصة حسب الضوابط والتشريعات الصادرة عن المصرف المركزي يتم تنفيذ الطلب في صورة حوالة شخصية أو إضافة رصيد للبطاقة.

يتم استخدام النظام من طرف مصرف ليبيا المركزي للمتابعة واستخراج التقارير لمعرفة مدى التزام المصارف التجارية بالضوابط، ويتم من خلال التقارير المستخرجة إجراء التسويات والتغطيات مع الشركات العالمية.

تمَّ تنفيذ هذا النظام من قبل عناصر وطنية تحت اشراف اللجنة العليا للتقنية بالمصرف المركزي، وبدء العمل به بشكل تجريبي اعتبارا من تاريخ 21-2-2016م، وأجريت العديد من ورش العمل مع المصارف التجارية لإختبار وتدريب عناصر من المصارف على استخدامه، وتم تخزين بيانات كافة البطاقات الصادرة في قاعدة بيانات خاصة بالمصرف مع إمكانية تسجيل الحوالات وبيانات شحن البطاقات بشكل دوري وحسب الحد المسموح به.

وبدء العمل الفعلي والرسمي لاستخدام النظام بكافة المصارف التجارية بتاريخ 10-4-2016م .

رابعاً : مشروع تطوير نظام مقاصة الصكوك

يهدف المشروع إلى تطوير نظام معالجة الصكوك من خلال نظام الكتروني متطور جديد يتميز بسرعة تنفيذ مقاصة الصكوك بين المصارف الليبية في بيئة امنة وبأقل كلفة تشغيلية، ومصمم النظام لتقديم خدمات أفضل للمصارف وعملائها من خلال التنوع في تقديم هذه الخدمة (المقاصة السريعة، وعالية القيمة، والعادية)، والتي ستكون متوفرة وبشكل يومي للمصارف الليبية لتقديم خدماتها بجودة عالية لعملائها.

شرع مصرف ليبيا المركزي في تنفيذ هذا المشروع منتصف شهر سبتمبر 2015م، وأنجزت العديد من مراحله ووصلت نسبة الانجاز الحالية إلى 60% ويتم تنفيذ باقي مراحل المشروع حسب خطة التنفيذ، والتاريخ المتوقع لتشغيل النظام منتصف شهر يوليو القادم والمستهدف في خطة التركيب 21 مصرفاً، 390 فرعاً لهذه المصارف.

يتميز النظام والذي سيستفيد من خدماته كل المصارف الليبية وفروعها بالعديد من المميزات منها :-

1. يعمل النظام (كمزود خدمات التطبيقات) للمصارف المشاركة ويحقق سرعة تقديم الخدمة بأقل كلفة تشغيلية.
2. يعمل في بيئة آمنة ويقلل من مخاطر التشغيل.
3. تنوع في تقديم الخدمات لمقاصة الصكوك (السريعة، عالية القيمة، العادية).
4. تقليل مدة تحصيل الصك، فمدة تحصيل الصك في المقاصة العادية وعالية القيمة يوم واحد وفي السريعة ساعة فقط.
5. زيادة الرقابة وتقليل مخاطر التزوير والاحتيال على الصكوك من خلال ادوات النظام.
6. توفير الوقت والجهد وتقليل عدد مستخدمي النظام من خلال مركزية المعالجة في المصارف المسحوب عليها.
7. وفرة التقارير والاحصائيات في النظام لتسهيل المراجعة والتدقيق لجميع عمليات النظام في المصرف المركزي وادارات وفروع المصارف.

خامساً : مشروع منظومة تقارير السويفت  (Reporting Tools)

المنظومة إحدى تطبيقات منظمة السويفت، والتي تتاح من خلالها للمصارف المركزية استقبال نسخة من رسائل السويفت لكل التحويلات المالية الخاصة بالحوالات بأنواعها والاعتمادات التي تم تنفيذها بين المؤسسات المالية العاملة بالقطاع المصرفي والمصارف الخارجية وتخزينها بقواعد بيانات يمكن من خلالها الحصول والاطلاع على مؤشرات مالية تفصيلية دقيقة وتقارير تبيّن حركة الأموال الصادرة والواردة من خلال واجهة ذكية (Dashboard) للمنظومة.

• تم تنفيذ المرحلة الأولى من المشروع والمتعلقة بالحوالات الواردة والصادرة الخاصة برسائل السويفت الخاصة بالحوالات.
• جارى العمل على تنفيذ المرحلة الثانية المتعلقة بالاعتمادات المستندية، والذي يقتصر تنفيذها على إضافة رسائل تنفيذ عملية التحويل والدفع والتغطية للاعتمادات المستندية والمتعارف عليها (7xx).
• تم الانتهاء من تدريب فريق العمل المختار من العديد من الإدارات ذات العلاقة على شاشات مؤشرات الاداء الخاصة ب (Balance Of Payment) و(Risk analysis) والتي يتم من خلالهم عرض البيانات الخاصة بالحوالات المنفذة عبر منظومة سويفت.

مزايا هذه المنظومة :-

• يمكن للجهات الرقابية استخدامها، كإدارة الرقابة على المصارف والنقد ووحدة المعلومات المالية الرئيسية (وحدة غسيل الأموال) في العمليات التفتيشية والتحقيق والاشتباه وتحليل المخاطر.
• تقديم تقارير كاملة ومفصلة عن حركة الأموال بين ليبيا وباقي الدول.
• توفّر المنظومة بيانات مالية دقيقة ومتكاملة يمكن استخدامها من قبل الباحثين والمراكز المتخصصة في الدراسات والابحاث المصرفية والمالية الموجهة لتطوير القطاع المصرفي والمالي.
• توفّر المنظومة مؤشرات وادوات لتحليل المخاطر (Risk Analysis)
• يوجد محرك للبحث يُسهل الوصول لأي بيانات مهما كانت بسيطة مثل حجم التعاملات من حيث الكم والكيف بين المصرف الطالب للتحويل والمصرف المستفيد بالخارج، ونوع كل عملية من حيث اسم طالب التحويل واسم الجهة المستفيدة ونوع السلعة والعملة.
• يمكن الحصول على بيان توضيحي لميزان المدفوعات بين ليبيا وباقي الدول.